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102.7 milliards de dinars, le chiffre d'affaires du marché des assurances en 180 jours avec une croissance annuelle de 3 pour cent
Augmentation du nombre d'accidents déclarés de 10.3 pour cent malgré la baisse de leur valeur financière
Le bilan du Conseil national des assurances pour le premier semestre de l'année 2026, a révélé que le chiffre d'affaires du marché des assurances a dépassé 102.7 milliards de dinars, contre une augmentation des indemnités versées dans les assurances dommages à 36.4 milliards de dinars, et l'accumulation de dossiers en attente de règlement d'une valeur approchant 127 milliards de dinars. La branche automobile a enregistré une reprise notable, avec un chiffre d'affaires de 44.75 milliards de dinars, et une augmentation du nombre de nouveaux contrats à 4 millions, 173 mille et 664 contrats, en hausse de 228 mille et 20 contrats, tirée par la reprise de l'importation de véhicules de moins de trois ans.
Le bilan, que “Ash-Shuruk” a pu consulter, fait état d’un chiffre d’affaires global dépassant 102.7 milliards de dinars, contre 99.7 milliards de dinars durant la même période de l’année 2025, en affichant une croissance de 3 pour cent selon les chiffres globaux du bilan, au moment où le nombre de contrats a atteint plus de 7.7 millions de contrats.
Les données ont montré que les assurances dommages continuent de dominer le marché, avec une part qui approche les 80 pour cent de la production, contre une augmentation des pressions liées aux indemnisations et aux dossiers en attendant le règlement, qui ont dépassé la valeur de 126 milliards de dinars rien que dans les assurances dommages, et un chiffre d’affaires de 81.77 milliards de dinars, contre 80.45 milliards de dinars durant la période correspondante, en hausse de 1.6 pour cent, alors que les assurances personnes ont enregistré 13.13 milliards de dinars, en croissance de 5.8 pour cent.
La production des acceptations internationales de réassurance a augmenté de 9.4 pour cent à 6.73 milliards de dinars, alors que les contributions de Takaful ont atteint 876.8 millions de dinars, répartis entre le Takaful général avec 508.5 millions de dinars et le Takaful familial avec 368.2 millions de dinars.
Les voitures absorbent 54.8 pour cent de la production des assurances dommages.
Le chiffre d'affaires du département automobile a atteint 44.75 milliards de dinars jusqu'au 30 juin 2026, contre 39.86 milliards de dinars durant la même période de l'année dernière, soit une augmentation de 12.4 pour cent, représentant environ 4.9 milliards de dinars supplémentaires. Sa part dans la production des assurances dommages a augmenté à 54.8 pour cent, contre 49.5 pour cent précédemment.
Cette croissance s'est également étendue au nombre de contrats, qui est passé de 3 millions, 945 mille et 644 contrats à 4 millions, 173 mille et 664 contrats, soit une augmentation de 228 mille et 20 contrats, représentant une hausse de 5.8 pour cent. Selon les résultats, le département des risques obligatoires a mené cette évolution, après avoir représenté 70.8 pour cent de la production automobile, enregistrant une croissance de 13.4 pour cent, pour atteindre un chiffre d'affaires de 35.7 milliards de dinars. Les primes générées par la garantie de tous les risques ont également augmenté de 16.2 pour cent, générant 2.4 milliards de dinars de primes supplémentaires, tandis que les risques non obligatoires ont enregistré une augmentation de 732.9 millions de dinars, soit une hausse de 6.7 pour cent.
Il a attribué cette performance à l'augmentation des nouveaux contrats auprès des particuliers, à la reprise de l'importation de véhicules de moins de trois ans, à l'extension du réseau de distribution et à l'ouverture de nouvelles agences, ainsi qu'à de nouveaux marchés et au renouvellement de contrats dans le domaine des flottes et à l'évolution de la location à long terme. L'amélioration de certaines garanties a également contribué à l'augmentation de la valeur des primes individuelles.
Les déclarations reculent financièrement et augmentent numériquement
La valeur des sinistres déclarés dans les assurances dommages s'établit à 42.99 milliards de dinars, contre 46.46 milliards de dinars au cours du premier semestre de l'année 2025, en baisse de 7.4 pour cent. En revanche, le nombre de dossiers est passé de 640 mille et 486 à 698 mille et 105 dossiers, en hausse de 57 mille et 619 dossiers, soit une augmentation de 9 pour cent.
Le montant des déclarations dans le secteur des incendies et des risques divers a baissé de 29.3 pour cent, soit environ 3.3 milliards de dinars, en raison de l'absence de grands accidents industriels et de la non-renouvellement d'un contrat important. La valeur des déclarations liées aux voitures a également diminué de 4.2 pour cent, de quelque 32.5 milliard de dinars à 31.2 milliard de dinars, alors que, en revanche, les déclarations dans l'assurance-crédit ont augmenté de 121.6 pour cent, après l'enregistrement d'un important accident dans le cadre d'un crédit à l'exportation. L'assurance agricole a également enregistré une augmentation de 391.6 millions de dinars.
Les indemnités versées s'élèvent à 36.4 milliards de dinars
Les indemnités versées dans les assurances dommages ont augmenté à 36.4 milliards de dinars, en hausse de 22.5 pour cent, soit une augmentation d'environ 7.2 milliards de dinars par rapport à la même période de l'année dernière. Le secteur automobile a représenté quelque 64 pour cent de ces indemnités, enregistrant une augmentation de 3.2 milliards de dinars, soit une hausse de 14.8 pour cent. Cette situation a été attribuée au traitement des dossiers d'accidents via la plateforme de recours électronique, à l'augmentation du coût de certaines garanties et pièces de rechange, ainsi qu'à l'augmentation du nombre de dossiers réglés.
Le nombre de dossiers réglés dans les assurances dommages a atteint 442 mille et 997 dossiers, en augmentation de 16 mille et 491 dossiers, soit une hausse de 3.5 pour cent, avec la contribution de la branche automobile de 13 mille et 918 dossiers supplémentaires. La valeur des stocks d'accidents à payer dans les assurances dommages s'est établie à 126.98 milliards de dinars à fin juin 2026, contre 123.26 milliards de dinars à fin année 2025, en hausse de 3 pour cent, soit environ 3.72 milliards de dinars. Le nombre de dossiers est également passé de un million et 424 mille et 91 à un million et 499 mille et 212 dossiers, en augmentation de 75 mille et 121 dossiers, soit une hausse de 5.3 pour cent.
La branche automobile a obtenu la plus grande part de ces dossiers, avec une augmentation du nombre de ceux-ci de un million et 370 mille et 400 dossiers à un million et 439 mille et 578 dossiers, en hausse de 69 mille et 178 dossiers, soit une augmentation de 5 pour cent. Quant à leur valeur financière, elle a bondi de 43.85 milliards de dinars à 50.18 milliards de dinars, en hausse de 14.4 pour cent, soit 6.32 milliards de dinars supplémentaires, représentant 39.5 pour cent du total des stocks d'accidents dans les assurances dommages.
Malgré l'augmentation des indemnisations versées, l'accroissement du stock reflète la persistance des défis liés au traitement et au règlement des dossiers, en particulier dans la branche des automobiles qui concentre le plus grand volume de contrats et la plus grande part des indemnisations et des dossiers en attente de paiement. Le taux de règlement des sinistres dans les assurances de dommages, calculé sur la base des montants, a atteint 23.7 pour cent, contre 19.7 pour cent durant la même période de l'année dernière. La branche des automobiles a enregistré un taux de règlement de 33.6 pour cent sur la base des montants, contre 27.9 pour cent précédemment, alors que le taux calculé sur la base du nombre de dossiers a atteint 21 pour cent, contre 20.7 pour cent.
Malgré cette amélioration, la valeur et le volume des dossiers accumulés demeurent des indicateurs de la pression continue sur les compagnies d'assurance, ce qui fait de l'accélération du traitement et du règlement des indemnisations l'un des principaux défis auxquels est confronté le secteur.
Source : Echorouk